СИНДРОМ УПУЩЕННЫХ ВОЗМОЖНОСТЕЙ В СФЕРЕ КРИПТОВАЛЮТ ВОЗВРАЩАЕТСЯ. ВМЕСТЕ С НИМ ВОЗВРАЩАЮТСЯ И МОШЕННИКИ
В 2021 году цена Dogecoin, криптовалютного токена, появившегося как шутка, выросла в 70 раз за четыре месяца. Общая стоимость находящихся в обращении монет достигла 70 миллиардов долларов.
На основе формата Dogecoin были выпущены сотни мемкоинов-подражателей. Они не преследуют никаких целей и не обещают никаких инноваций, однако некоторые из них продемонстрировали такой же стремительный рост курса.
Рынок мемкоинов, основанный на идее, что любой человек может стать богатым, если только он достаточно быстро сориентируется, распахнул двери для мошенников. Мошенничество бывает разным, но в последнее время мошенники стали рекламировать возможность "раннего бронирования" новых токенов до их запуска по выгодным ценам, играя на желании инвесторов получить свою долю раньше всех.
Количество предварительных продаж мемтокенов увеличилось в пять раз за период с февраля по март, в течение которого произошло резкое повышение курса биткоина до рекордных отметок. Треть из 369 предварительных продаж за один только март была признана мошенничеством. "Мошенники пытаются нажиться на синдроме упущенных возможностей, говорит соучредитель компании Blockaid Идо Бен-Натан.
Вот уже 15 лет Райан работает сам на себя. Он подолгу трудится на двух небольших производственных предприятиях. Но при этом у него находится время, чтобы помечтать о том, как бы пораньше вложиться в криптовалюту, которая взлетит до Луны. В начале этого года он искал возможности для новых инвестиций. Тогда он выложил 750 долларов на предварительной распродаже токена под названием Rebel Satoshi. Веб-сайт был наполнен очаровательными иллюстрациями, инвесторы могли расплачиваться кредитной картой, а на Yahoo Finance появился пресс-релиз о токене - все это дало уверенность в легитимности проекта, по крайней мере, на первый взгляд. "Вскоре я начал сомневаться", говорит Райан.
Перед выпуском токена разработчики Rebel Satoshi поменяли правила. Если сначала инвесторам обещали выдать все количество токенов перед запуском, то теперь оно должно было выплачиваться частями каждый понедельник в течение восьми недель. За каждую такую транзакцию взималась соответствующая комиссия, которая в совокупности могла превысить общую стоимость доли небольшого инвестора. Райан предположил, что в ходе предварительной распродажи разработчики продали больше токенов, чем собирались выпустить, и таким образом пытаются помешать некоторым людям получить свою долю. Он начал расследование.
Через несколько дней после мартовского запуска Rebel Satoshi его курс рухнул на 65%. В аккаунтах Rebel Satoshi в социальных сетях стали рекламировать другой токен, который теперь был доступен для предварительной покупки. Инвесторы начали предполагать, что все это может быть мошенничеством. На канале Discord, созданном для инвесторов в эту валюту, законные запросы утопали под кучей спама. Когда Райан начал задавать уточняющие вопросы, модераторы его заблокировали. В маркетинговом письме, разосланном в феврале, команда Rebel Satoshi утверждала, что заключила "революционное партнерство" с криптовалютной биржей BingX. Но в электронном письме биржа сообщила Райану, что никакого такого партнерства не было.
Проведенный анализ выявил в базовом коде токена тревожные сигналы, которые при определенных обстоятельствах могли бы свидетельствовать о мошенничестве. Среди них - отсутствие функции, которая не позволяла бы эмитенту похитить пул токенов, предназначенный для торговли на вторичном рынке, и другие.
Тип мошенничества, с которым, предположительно, столкнулся Райан, известен как мошенничество с предварительной продажей токенов. Этот формат существует уже давно, но на фоне синдрома упущенных возможностей, вызванного стремительным ростом цен на криптовалюты, люди становятся особенно уязвимыми. "Такие мошенничества в целом связаны с недавними событиями", говорит Бен-Натан. "Это не новые явления, но они всплывают вновь".
Существуют различные вариации сюжета, но, как правило, мошенники действуют по одной и той же схеме. Как правило, неизвестные разработчики вкладывают деньги в яркий маркетинг в социальных сетях и платные публикации в криптовалютных СМИ, рекламируя свой токен как следующий хитовый мемкоин и обещая скидку инвесторам в рамках предварительной продажи. В некоторых случаях токен так и не выпускается, и мошенники уходят с деньгами. В других случаях мошенники бросают проект, распродавая свои собственные запасы токенов, или не выполняют обещания о долгосрочной поддержке.
В последнем случае, как и в случае с Rebel Satoshi, грань между мошенничеством и неудачным проектом не всегда очевидна. А иногда, из-за больших сумм денег, то, что изначально не было мошенничеством, впоследствии может превратиться в аферу.
В значительной степени такие мошенничества совершаются не одиночками, а сложными киберпреступными группами. Вокруг них сформировалась "микроэкономика", в рамках которой отдельные стороны могут отвечать за управление различными элементами схемы - от маркетинговой кампании до дизайна веб-сайта и так далее. Самые крупные из таких операций могут приносить сотни миллионов долларов.
По словам Димы Будорина, соучредителя компании Hacken, предупреждающие знаки есть для всех, кто готов их искать. Легко проверить, раскрыли ли создатели свои личности или существует ли система, которая не позволяет им избавиться от своих активов без предупреждения. Но в своем стремлении поскорее войти в новые проекты мало кто из инвесторов беспокоится о должной проверке.
В крайних случаях жаждущие наживы инвесторы прибегают к использованию "ботов" для автоматической покупки токенов, как только они начинают торговаться на открытом рынке. Другие занимаются копи-трейдингом - слепым копированием чужих сделок, чтобы не тратить время на собственное исследование. Оба способа увеличивают вероятность того, что покупатель попадется на удочку мошенников.
Как бы ни были опасны мошенничества с мемкоинами, им еще есть куда расти. Люди, покупающие такие активы, в основном уже знакомы с индустрией. Предварительные продажи проводятся в нишевых кругах, а большинство новых токенов не котируются на основных криптоплатформах в самом начале продаж. Однако по мере того, как новички будут втягиваться в криптосферу благодаря росту цен на основные токены, такие как биткоин, круг потенциальных жертв будет расширяться.