Российские сырьевые компании, испытывающие трудности с проведением финансовых операций с китайскими партнерами, начали использовать новый способ расчетов - стейблкоины.
По крайней мере два ведущих производителя металлов, оба из которых не попали под санкции, начали использовать стейблкоин Tether Holdings Ltd. и некоторые другие криптовалюты для расчетов по некоторым трансграничным сделкам с китайскими клиентами и поставщиками, сообщили топ-менеджеры компаний, не пожелав назвать свои имена, поскольку эта информация не является публичной. В некоторых случаях расчеты осуществляются через Гонконг.
Даже в Китае, который не присоединился к международным санкциям и стал основным экспортным рынком для многих российских товаров, а также крупнейшим поставщиком товаров и оборудования, проведение финансовых операций в этом году стало сложнее. Во многом это связано с тем, что Министерство финансов США пригрозило вторичными санкциями против кредиторов, помогающих обходить санкции, что привело к ужесточению мер по обеспечению соответствия.
«При использовании стейблкоинов перевод может занять всего 5-15 секунд и стоить несколько центов, что делает такие транзакции довольно эффективными, если у отправителя уже есть база активов в стейблкоинах», - говорит Иван Козлов, эксперт по цифровым валютам и соучредитель компании Resolv Labs. Стейблкоин USDT от Tether привязан к доллару США, что делает его еще более удобным средством расчетов для экспортеров.
По словам руководителей компаний, альтернативой этому могут быть более длительные транзакции или, что еще хуже, риск заморозки счетов в зарубежных банках. Некоторые компании, не попавшие под санкции, открывали десятки счетов в разных странах, а потом один за другим их замораживали.
«В тех государствах, которые сталкиваются с нехваткой долларовой ликвидности и ограничениями на движение капитала, трансграничные расчеты с помощью криптовалют и, в частности, привязанных к доллару стейблкоинов, являются относительно распространенной практикой, причем не только в сырьевом секторе», - отметил Козлов.
Использование криптовалют для совершения платежей не является чем-то необычным для стран, в отношении которых введены санкции. Например, для оплаты грузов из Венесуэлы, обладающей крупнейшими в мире подтвержденными запасами сырой нефти, все чаще используется криптовалюта Tether. Многие сделки, заключаемые со значительными скидками, проходят через посредников, расположенных в Дубае.
Растущая роль криптовалют в расчетах также свидетельствует об изменении подхода российского центрального банка к этому направлению. Ранее Банк России рассматривал возможность введения полного запрета на использование и создание всех криптовалют, но в ноябре глава Банка Эльвира Набиуллина заявила парламенту, что поддерживает эксперименты с такими платежами в рамках международных сделок.
Тем не менее, регулятор напомнил кредиторам, пользующимся криптовалютой, что платежи допустимы только для трансграничных переводов и что такие сделки не должны афишироваться, сообщил человек, близкий к центральному банку.
Кроме того, законодатели должны рассмотреть вопрос о создании законодательной базы для использования стейблкоинов в международных сделках.
Центральный банк также заявил, что в последние кварталы наблюдается значительный рост криптовалютной активности среди россиян.
В России также развивается направление банковских услуг, связанных с криптовалютами. Росбанк, принадлежащий миллиардеру Владимиру Потанину, который также является акционером никеледобывающей компании ПАО "ГМК "Норильский никель", стал первым российским кредитором, запустившим трансграничные платежи в криптовалюте для бизнеса в июне прошлого года. С тех пор подобные услуги начали предоставлять и другие банки.
Тем временем некоторые сырьевые компании пошли другим путем для расчетов по сделкам, который когда-то также считался экзотикой. Некоторые сталелитейные заводы используют так называемые бартерные сделки, в рамках которых товар обменивается на товары, поставляемые в Россию, что позволяет полностью отказаться от трансграничных переводов.
